Page rédigée et vérifiée par Corinne Morel, Conseillère en retraite et gestion de patrimoine — actualisé en octobre 2026.
Faire le point sur votre patrimoine à La Chapelle du Lou du Lac, c'est regarder d'un coup épargne, PER, immobilier et transmission. Le premier bilan patrimonial est gratuit et sans engagement : un conseiller vous rappelle sous 24h pour étudier votre situation à La Chapelle du Lou du Lac et bâtir une stratégie adaptée à vos objectifs.
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Une conseillère à votre écoute
Corinne Morel — Conseillère en retraite et gestion de patrimoine.
« Au premier rendez-vous, je fais le tour de votre épargne, de votre retraite et de votre fiscalité avant de proposer quoi que ce soit. La Chapelle du Lou du Lac avant de bâtir une stratégie. »
Un conseiller en gestion de patrimoine à La Chapelle du Lou du Lac analyse l'ensemble de votre situation — revenus, épargne, immobilier, fiscalité et retraite — pour construire une stratégie cohérente. L'idée est de faire travailler votre argent selon vos projets : assurance-vie, PER, immobilier locatif ou placements financiers.
Le premier bilan patrimonial à La Chapelle du Lou du Lac est gratuit et sans engagement. Il est financé par l'organisme partenaire vers lequel les projets sont orientés, et non par vous : vous repartez avec un état des lieux chiffré et des pistes d'optimisation, libre ensuite de donner suite ou non.
Le premier levier reste le PER : les versements sont déductibles du revenu imposable dans la limite de 10 % des revenus professionnels. À La Chapelle du Lou du Lac, un conseiller combine selon votre profil PER, assurance-vie, déficit foncier ou dispositifs immobiliers pour alléger votre fiscalité tout en anticipant votre retraite.
| Prestation | Objectif | Tarif bilan |
|---|---|---|
| Bilan patrimonial | État des lieux global | Gratuit |
| Préparation retraite / PER | Revenus futurs + défisc. | Gratuit |
| Optimisation fiscale | Réduire l'impôt | Gratuit |
| Placements & assurance-vie | Faire fructifier l'épargne | Gratuit |
| Investissement immobilier | Revenus locatifs | Gratuit |
| Transmission / succession | Protéger ses proches | Gratuit |
Le PER est fait pour la retraite et la défiscalisation immédiate ; l'assurance-vie reste plus souple et disponible à tout moment. À La Chapelle du Lou du Lac, les deux se complètent plus qu'ils ne s'opposent.
| Critère | PER | Assurance-vie |
|---|---|---|
| Déduction à l'entrée | Oui (jusqu'à 10 % des revenus) | Non |
| Disponibilité | Bloqué jusqu'à la retraite* | À tout moment |
| Fiscalité à la sortie | Imposée (capital ou rente) | Allégée après 8 ans |
| Objectif principal | Retraite + impôt | Épargne polyvalente |
*Sauf cas de déblocage anticipé prévus par la loi (achat résidence principale, accidents de la vie).
Un conseiller vous rappelle sous 24h.
Être rappelé·eSources officielles : service-public.fr (PER) · insee.fr · data.gouv.fr